Вопрос

Как рассчитать среднедневные остатки? Как рассчитать безналичные платежи по корпоративным картам? Как проверить выполнены ли критерии бесплатности по ПУ?

Окружение

Пакеты услуг

Условия

• На ежемесячное вознаграждение за некоторые ПУ (абонплата) предоставляется скидка 100% при выполнении клиентом одного из параметров: среднедневные остатки и безналичные платежи по корпоративным картам.
• Параметры анализируются за месяц, предшествующий месяцу расчета абонплаты (расчет за январь - смотрим за декабрь).

Ответ

Правила определения  среднедневных остатков (далее СО):

1. суммируются остатки на начало операционного дня, включая нулевые ( ∑ остатков);
2. берутся данные по текущим (расчетным) банковским счетам BYN, кроме благотворительных счетов, специальных счетов, счетов по учету вкладов (депозитов), банковских счетов по доверительному управлению имуществом;
3. формула расчета СО: 

где период = полный либо неполный календарный месяц. Подробнее смотрите на примере:

Правила определения ПКК:

1. суммируются безналичные операции, осуществляемые посредством корпоративных карт, номинированных в BYN, с назначением платежа «Покупка товара/получение услуг»;
2. текущие (расчетные) банковские счета в BYN с признаком «карт-счет».